8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(bànfǎ)(bànfǎ)》的通知（银发〔2025〕124号(hào)）”（以下简称《办法》）。

其中提到，《办法》所称从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事(cóngshì)贵金属和宝石现货交易的交易商。从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定(guīdìng)履行(lǚxíng)反洗钱义务(yìwù)。

客户(kèhù)单笔或者日累计金额人民币10万元以上(yǐshàng)（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉(qínmiǎn)尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况(zhuàngkuàng)，开展客户尽职调查。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易(jiāoyì)的，从业机构应当按照规定(guīdìng)在交易发生之日起5个工作日内向(xiàng)中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

《办法》自2025年8月1日起(rìqǐ)施行。